Monitorea las transacciones con reglas reputacionales
ARDID realiza en tiempo real distinta variedad de comprobaciones relacionadas con la reputación de la transacción que un cliente intenta realizar.
Las reputaciones tanto positivas como negativas se configuran en forma sencilla y se les asigna una ponderación. Cada reputación es evaluada en forma individual para luego ser totalizada, en base a lo cual se determina el nivel de riesgo de la transacción, pudiendo ser, al igual que en las reglas de Machine Learning:
- Riesgo aceptable (aprobar la transacción)
- Riesgo bajo (solicitar la autenticación 2FA)
- Riesgo moderado (rechazar la transacción)
- Riesgo alto (bloquear la cuenta del cliente)
Entre la variedad de reglas reputacionales disponibles se encuentran:
- Geolocalización conocida
- Geolocalización sospechosa
- IP conocida
- IP sospechosa
- Identificación de cuenta conocida
- Identificación de cuenta sospechosa
- Destinatario conocido
- Destinatario sospechoso
- Dominio de email conocido
- Dominio de email sospechoso
- Email conocido
- Email sospechoso
Las reglas se definen y activan o desactivan sobre la marcha, sin necesidad de escribir código o reiniciar servicios.
Se pueden definir tantas reglas atómicas como sean necesarias, y si corresponden se analizarán todas y se tomará la decisión más restrictiva que corresponda.