Desde el módulo de reglas se configuran, parametrizan y activan o desactivan cada una de las restricciones que ARDID debe analizar según el tipo de transferencia o pago que reciba.

Las reglas disponibles son:

• Reglas estándares: que permiten configurar controles atómicos, según la moneda, perfil de cliente, día y hora y destinatario. Estos controles individuales permiten detectar posibles transacciones fraudulentas.

• Reglas reputacionales: que analizan el puntaje de la transferencia o el pago según los datos individuales provistos a la API de ARDID.

• Reglas de Machine Learning: que analizan la transferencia o el pago en base a la habitualidad de cada cliente, y en caso de alguna sospecha ARDID solicitará 2FA, rechazará la transferencia o bien solicitará bloquear la del cliente.

• Reglas comportamentales: que evalúan si la transferencia o el pago fue realizada utilizando los mismos patrones de usabilidad de transferencias o pagos históricos.

• Reglas de IA: que permiten retroalimentar las reglas reputaciones y de machine learning, aportando datos para la prevención de actividades fraudulentas.